تُقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في التأمين وإعادة التأمين، لتأهيل الكوادر المهنية بالمعرفة المتخصصة والمهارات العملية المطلوبة لفهم منظومة التأمين الحديثة وآليات إعادة التأمين المتقدمة.

في ظل التوسع المستمر في أسواق التأمين وتزايد المخاطر المرتبطة بالأعمال، أصبحت الحاجة ملحة إلى متخصصين يمتلكون فهماً عميقاً لطبيعة التغطيات التأمينية، وتصميم برامج إعادة التأمين التي تضمن استدامة الشركات ومرونتها المالية.

يهدف هذا البرنامج إلى تقديم فهم شامل لأساسيات التأمين بأنواعه المختلفة، ومكوناته الفنية، وآلية معالجة المطالبات، إلى جانب شرح دقيق لمفاهيم إعادة التأمين وأنواعه، ودوره الحيوي في إدارة المخاطر وتحقيق التوازن في محافظ التأمين. كما يركز البرنامج على الجوانب التنظيمية والقانونية التي تحكم هذا القطاع، ويُبرز أهمية الحوكمة والامتثال التشريعي في بيئة مالية شديدة الحساسية.

الفئة المستهدفة

• موظفو شركات التأمين والراغبون في التخصص في مجال إعادة التأمين.
• العاملون في إدارات المخاطر والتأمين داخل المؤسسات الكبرى.
• موظفو البنوك والمؤسسات المالية ذات العلاقة المباشرة بالتأمين.
• المستشارون الماليون والمحاسبون القانونيون الذين يتعاملون مع عقود التأمين.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• إكساب المشاركين فهماً عميقاً لمفاهيم التأمين الأساسية وأنواعه المختلفة.
• توضيح آليات إعادة التأمين ودورها في تخفيف الأعباء المالية عن شركات التأمين.
• تمكين المشاركين من تحليل وثائق التأمين وفهم الشروط والاستثناءات بدقة.
• تعزيز مهارات التعامل مع المطالبات التأمينية ومعالجة الحالات الخاصة.
• رفع الوعي بالتشريعات المنظمة لصناعة التأمين وأسس الحوكمة والامتثال.

• الأسس العامة للتأمين التجاري
  • تعريف التأمين ومبادئه الرئيسية.
  • توزيع وتحويل المخاطر بين الأطراف.
  • الفرق بين التأمين الإلزامي والاختياري.
• أنواع التغطيات التأمينية
  • التأمين على الممتلكات والمخاطر الطبيعية.
  • التأمين البحري والجوي والنقل.
  • التأمين ضد المسؤولية والحوادث الشخصية.
• مكونات وثيقة التأمين ومحتواها الفني
  • البيانات الأساسية للمؤمن عليه.
  • الشروط العامة والخاصة والاستثناءات.
  • حدود التغطية والمبالغ المؤمن عليها.
• آلية معالجة المطالبات التأمينية
  • تقديم وتسوية المطالبات.
  • دور الخبير الاكتواري في التقييم.
  • خطوات فحص المطالبة واتخاذ القرار.
• مقدمة في إعادة التأمين وأهدافه
  • إعادة توزيع الأخطار على المعيدين.
  • العلاقة التعاقدية بين شركة التأمين والمعيد.
  • ضمان استقرار الشركة وتحقيق التوازن المالي.
• أنواع اتفاقيات إعادة التأمين
  • الاتفاقيات النسبية: الحصص والفيض.
  • الاتفاقيات غير النسبية: التوقف والخسائر.
  • إعادة التأمين الاختياري مقابل الاتفاقي.
• إدارة محفظة إعادة التأمين
  • تحليل الأخطار وتوزيعها بفعالية.
  • تحديد الطاقة الاستيعابية المثلى.
  • التعاون مع شركات إعادة التأمين العالمية.
• التسعير الفني وتحليل المخاطر
  • مبادئ التسعير ومحدداته.
  • استخدام البيانات الإحصائية والنماذج الرياضية.
  • احتساب العلاوات وتقدير الخسائر المتوقعة.
• الإطار التشريعي لصناعة التأمين
  • الأنظمة والقوانين المحلية والدولية.
  • التزامات شركات التأمين تجاه العملاء.
  • قواعد مكافحة الغش والتلاعب في التأمين.
• الحوكمة والامتثال في قطاع التأمين
  • دور الهيئات الرقابية والإشرافية.
  • مبادئ الشفافية والإفصاح.
  • إدارة النزاعات وضمان حقوق الأطراف.