يُعرف التحويل البنكي على أنه الوسيلة التي يتم من خلالها تحويل الأموال إلكترونيًا من شخص أو مؤسسة إلى أشخاص أو مؤسسات أخرى. يمكن إجراء التحويلات البنكية من حساب إلى آخر عبر مكتب تحويل الأموال من شخص إلى آخر. تعتبر التحويلات البنكية غالبًا الوسيلة الأكثر ملاءمة لنقل الأموال من الحسابات البنكية. يتم إجراء التحويل عندما يتوجه الشخص الذي يرغب في تحويل الأموال إلى البنك ويقدم طلبًا لتحويل المبلغ المحدد من المال. يتم تقديم رقم الحساب البنكي للبنك، كما يرسل البنك رسالة عبر نظام آمن إلى البنك المستلم، ويطلب تفعيل عملية تحويل الأموال وفقًا للتعليمات المعطاة.

تقدم أكاديمية بريطانيا للتدريب والتطوير دبلوم التحويل البنكي السريع، لأولئك الذين يرغبون في اكتساب مهارات متميزة في العمل في الأسواق المالية واكتساب الخبرة في إدارة البنوك وشركات الائتمان.

الجمهور المستهدف لدبلوم تداول الرسائل السريعة:

• مدراء المؤسسات والشركات.

• رجال الأعمال الراغبون في تطوير مهاراتهم في إدارة البنوك.

• الطلاب والخريجون من كليات الأعمال في الجامعات المختلفة.

• مدراء البنوك وموظفو الأقسام في البنوك.

• المحاسبون ومساعدوهم في البنوك.

• أي شخص يرغب في تطوير خبرته في مجال الأسواق المالية.

كيف سيستفيد المشاركون من حضور دبلوم تحويل الأموال السريعة؟

في نهاية الدبلوم، سيعرف المشاركون:

• القدرة على الإشراف على إعداد سندات التسجيل والتحقق من صحة هذه السندات والعمل على اعتمادها قبل عمليات التسجيل في دفاتر المحاسبة للشركات.

• اكتساب الخبرة في مجال الإشراف ومتابعة جميع الوثائق الواردة من مكتب المحاسبة.

• تنفيذ جميع الإجراءات المالية من قبل الإدارة العليا.

• اكتساب الخبرة في إدارة وتنظيم العمليات المصرفية في التحويلات المالية.

المحتوى العلمي للدبلوم:

• أهم مزايا نظام سويفت.

• العمليات المصرفية المرتبطة مباشرة بالاتحاد السوفيتي (التحويلات، الائتمان، سياسات التحصيل، الضمانات الأجنبية، الخزينة).

• أسباب إقامة علاقة مصرفية مع البنوك المراسلة لتنفيذ التحويلات.

• أنواع رسائل سويفت التي يتم تلخيصها بالأرقام من MT101 إلى MT999.

• غسل الأموال وعلاقته بالتحويلات.

• مفهوم نظام التسوية الإجمالية الفورية.

• تعريف التحويلات.

• أطراف التحويلات الصادرة والمستلمة.

• أنواع التحويلات.

• مفهوم رسائل سويفت وطرق التعامل معها.

• مدى وحدود التزام البنوك بشأن التحويلات الصادرة والمستلمة.

• الفرق بين تحويلات الأفراد وتحويلات المؤسسات المالية (البنوك) MT103، MT202.

• أنواع رسائل سويفت المتعلقة بالتحويلات وشرح العناصر والحقول الخاصة بكل منها: MT102، MT102، MT202، MT110، MT191، MT192، MT195، MT196، MT199، MT103 - شرح مفصل للعناصر والحقول الخاصة برسالة سويفت للأفراد.

• MT202 - شرح مفصل لرسالة سويفت المتعلقة بالمؤسسات المالية (البنوك).

• تعريف ومفهوم رقم الحساب المصرفي الدولي IBAN.

• مزايا وفوائد استخدام رقم الحساب المصرفي الدولي.

• الإجراءات العملية لإصدار التحويلات والتعامل مع الطلبات من العملاء.

• حالات متعددة لمعالجة رسائل سويفت.

• إلغاء الأمر الصادر.

• تعديل الأمر الصادر.

• الاستفسار عن البنوك المراسلة وتغطية التحويلات إلى هذه البنوك عبر "دليل المصرفيين".