الفئة المستهدفة

• المتخصصون القانونيون العاملون في شركات التأمين.

• مثمّنو المطالبات التأمينية ومكتتبو التأمين.

• مسؤولو الامتثال في المؤسسات المالية أو التأمينية.

• الجهات الرقابية والمشرفون على قطاع التأمين.

• المديرون في شركات التأمين وإدارة المخاطر.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• فهم المبادئ الأساسية لقانون التأمين بوضوح.

• تعميق المعرفة بالأطر التنظيمية للتأمين على المستويين المحلي والدولي.

• تعزيز الكفاءة في معالجة المطالبات من منظور قانوني.

• اكتساب الوعي بالمعايير الأخلاقية والقانونية والإجرائية في عمليات التأمين.

• امتلاك أدوات فعّالة لضمان الامتثال وحل النزاعات.

• الطبيعة القانونية لعقود التأمين

  • عناصر العقد التأميني الصحيح

  • مبادئ التعويض، حسن النية، والمصلحة التأمينية

  • التصنيفات القانونية لأنواع التأمين

• الأدوار والمسؤوليات في التأمين

  • التزامات شركة التأمين والمؤمن عليه

  • الآثار القانونية للإفصاح الخاطئ أو الإخفاء

  • مسؤوليات الوكلاء والوسطاء

• الأطر القانونية الحاكمة

  • المبادئ العامة في القانون العام والتشريعات

  • الفروقات الإقليمية والتشريعية

  • دور القضاء في تفسير النزاعات التأمينية

• الإشراف والرقابة على قطاع التأمين

  • الهيئات التنظيمية واختصاصاتها

  • متطلبات الترخيص والتسجيل

  • الرقابة على الملاءة المالية وإدارة المخاطر

• التزامات الامتثال على شركات التأمين

  • متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML)

  • معايير حماية المستهلك

  • قواعد خصوصية البيانات والأمن السيبراني

• المعايير التنظيمية الدولية

  • دور الجمعية الدولية لمشرفي التأمين (IAIS)

  • اتفاقية الملاءة المالية الثانية (Solvency II)

  • تنظيم التأمين عبر الحدود

• نظرة عامة على دورة حياة المطالبات

  • التبليغ، التحقيق، والتحقق

  • التوثيق وعبء الإثبات

  • قرارات التسوية والجداول الزمنية

• الجوانب القانونية لمعالجة المطالبات

  • خرق العقود واستثناءات وثائق التأمين

  • حقوق الحلول القانونية ومبادئ المشاركة

  • مدد التقادم للمطالبات

• آليات حل النزاعات التأمينية

  • أنظمة التظلم والطعون الداخلية

  • التحكيم مقابل التقاضي في النزاعات التأمينية

  • دور هيئة الرقابة والوسيط التأميني

• قوانين التأمين على الممتلكات والمسؤولية

  • الجوانب التنظيمية الخاصة بالتأمينات العامة

  • تقييم الخسائر وقواعد المسؤولية

  • نزاعات التغطية وقضايا الاحتيال

• تنظيم التأمين على الحياة والصحة

  • واجبات الإفصاح في طلبات التأمين

  • بنود القابلية للنقض والانتحار

  • اعتبارات أخلاقية في الاكتتاب الطبي

• التأمين التجاري وتأمين المسؤولية

  • المبادئ القانونية لمسؤوليات الشركات

  • تغطيات المسؤولية الإدارية والتنفيذية

  • سياسات المسؤولية البيئية والسيبرانية

• المعايير الأخلاقية في التأمين

  • تضارب المصالح والواجبات الائتمانية

  • ممارسات التسويق والمصداقية الإعلانية

  • عدالة معالجة المطالبات وحقوق العملاء

• إدارة المخاطر والمسؤولية القانونية

  • تحديد المخاطر القانونية في العمليات التأمينية

  • تدقيقات الامتثال والمراجعات القانونية

  • تقنيات التخفيف والضوابط الداخلية

• الاتجاهات المستقبلية في قانون التأمين

  • التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) في الامتثال

  • تأثير التحول الرقمي على الأطر القانونية

  • المخاطر الناشئة والاستجابات القانونية المتطورة