تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في "التكنولوجيا المالية وتقنية البلوك تشين للمتخصصين في المالية" ليزوّد المشاركين برؤية معمّقة حول التحولات الرقمية التي تعيد صياغة العمليات المالية عالميًا. يركّز البرنامج على الاتجاهات التقنية الحديثة التي أصبحت عنصرًا محوريًا في تطوير الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والعمليات التشغيلية، مع شرح الأسس العلمية التي تقوم عليها هذه التقنيات وكيفية توظيفها في بيئات العمل المالية المعاصرة.

يهدف البرنامج إلى تمكين المتخصصين من فهم البنية التقنية للبلوك تشين، وتحليل أثر التكنولوجيا المالية على نماذج العمل، واستيعاب الجوانب التنظيمية التي ترافق هذا التطور السريع. كما يُقدّم رؤية شاملة تساعد المتدربين على اتخاذ قرارات مبنية على معرفة دقيقة بالتقنيات الداعمة لعمليات المؤسسات المالية، بما يسهم في رفع كفاءة الأداء وتعزيز القدرة التنافسية في سوق يعتمد بصورة متزايدة على الحلول الرقمية المتقدمة.

الفئة المستهدفة

• خبراء المال والاستثمار والراغبون في دمج الحلول التقنية في أعمالهم.

• العاملون في البنوك وإدارة المنتجات الرقمية والخدمات المصرفية الحديثة.

• محللو الأعمال والمطورون المهتمون بالأنظمة المالية الرقمية.

• مدراء المخاطر والامتثال الذين يتعاملون مع آثار التقنيات الحديثة على السياسات المالية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• الإلمام بالمفاهيم الأساسية والمتقدمة في التكنولوجيا المالية وتطبيقاتها العملية.

• فهم بنية البلوك تشين وآليات تشغيل السجلات الموزعة.

• استيعاب الأنظمة التنظيمية والرقابية المرتبطة بالخدمات المالية الرقمية.

• تحليل التحديات والفرص المرتبطة بالتحول الرقمي داخل المؤسسات المالية.

• اكتساب القدرة على تقييم جدوى الحلول التقنية وتطبيقها في البيئات المالية.

• التحولات المحورية في الصناعة المالية

  • استعراض أبرز ملامح التطور الرقمي في المؤسسات المالية.

  • دور الابتكار في تعزيز الخدمات المصرفية.

  • الآثار التشغيلية الناتجة عن اعتماد الحلول الرقمية.

• مكونات البنية الرقمية الحديثة

  • المنصات الداعمة للعمليات المالية الرقمية.

  • دور البيانات الضخمة في تطوير القرارات المالية.

  • تقنيات الربط بين الأنظمة التقليدية والأنظمة الرقمية.

• المفاهيم الأساسية للتكنولوجيا المالية

  • تصنيف الخدمات المالية التقنية.

  • تأثير الأدوات الرقمية على نماذج العمل.

  • دور التكنولوجيا في تطوير المنتجات المالية.

• تطبيقات التكنولوجيا المالية في المؤسسات

  • الأنظمة الرقمية لإدارة المدفوعات.

  • الأدوات الحديثة لتحسين الكفاءة التشغيلية.

  • التقنيات المستخدمة في ابتكار حلول مالية جديدة.

• أنظمة الابتكار في القطاع المالي

  • أدوات تسريع التطوير التقني في المؤسسات.

  • المحفزات التي تدعم الابتكار المالي.

  • ارتباط الابتكار بتنافسية المؤسسات المالية.

• التقنيات الناشئة المؤثرة في القطاع المالي

  • دور الذكاء الحسابي في اتخاذ القرارات.

  • تطبيقات إنترنت الأشياء في جمع البيانات المالية.

  • تأثير الأتمتة في تحسين الأداء المالي.

• فهم بنية البلوك تشين

  • طريقة تنظيم البيانات داخل الكتل.

  • آلية ربط الكتل ضمن السلسلة.

  • الخصائص الأساسية للشبكات اللامركزية.

• آليات التحقق وإصدار الكتل

  • الخوارزميات التي تعتمد عليها الشبكات.

  • العلاقة بين الإجماع وأمن المعاملات.

  • دور التشفير في حماية السجلات.

• التطبيقات البنكية والمعاملات الرقمية

  • استخدام السجلات الموزعة في تسوية المدفوعات.

  • تحسين الشفافية في العمليات المالية.

  • تتبع الأصول عبر البلوك تشين.

• أنظمة الهوية الرقمية والتوثيق

  • تطوير هويات رقمية معتمدة على السجلات الموزعة.

  • آليات المصادقة وحماية البيانات.

  • دور التوثيق الرقمي في تعزيز الثقة.

• المفاهيم الأساسية للأصول الرقمية

  • طبيعة الأصول المشفرة ومكوناتها.

  • منصات تداول العملات الرقمية.

  • دور المحافظ الإلكترونية في إدارة الأصول.

• التأثير على القطاع المالي

  • انعكاسات التطور الرقمي على أسواق المال.

  • التحديات المرتبطة بالتقلبات السعرية.

  • مساهمة العملات المشفرة في الاقتصاد الرقمي.

• التهديدات المرتبطة بالتقنيات المالية

  • أنواع الهجمات التي تستهدف الأنظمة المالية.

  • نقاط الضعف في البنى الرقمية.

  • المخاطر المرتبطة بالمعاملات الإلكترونية.

• استراتيجيات تعزيز الأمان

  • الأساليب المتقدمة للتشفير.

  • تصميم سياسات أمان فعّالة للمؤسسات المالية.

  • أنظمة رصد التهديدات في الوقت الفعلي.

• الإطار التشريعي للخدمات المالية الرقمية

  • القوانين التي تنظم التعاملات الرقمية.

  • دور الجهات الرقابية في ضبط الأنشطة التقنية.

  • المتطلبات الأساسية للامتثال المالي الرقمي.

• العلاقة بين الابتكار والتنظيم

  • أثر التحديثات التنظيمية على التطورات التقنية.

  • أساليب التطبيق المتوافق مع الأطر القانونية.

  • التكيف مع اللوائح المتغيرة في البيئة الرقمية.

• تقييم المخاطر المرتبطة بالتكنولوجيا المالية

  • تحليل نقاط الضعف التشغيلية.

  • المخاطر المحتملة في البنى الرقمية.

  • التنبؤ بالمخاطر المستقبلية.

• بناء نظم فعّالة لإدارة المخاطر

  • الأدوات الرقمية لرصد التهديدات.

  • استراتيجيات الحد من المخاطر.

  • دمج إدارة المخاطر ضمن هيكلة القرار المالي.

• آلية عمل العقود الذكية

  • كيفية إنشاء العقد الرقمي وتنفيذه آليًا.

  • شروط البرمجة الخاصة بالعقود.

  • دور الشفافية في تعزيز موثوقية العقود.

• تأثير العقود الذكية على العمليات المالية

  • تبسيط إجراءات المعاملات.

  • تقليل التأخير والتحقق التلقائي للشروط.

  • تحسين سرعة تسوية العمليات.

• التوجهات المستقبلية في القطاع المالي الرقمي

  • التطور المتوقع في الخدمات المصرفية.

  • أساليب مبتكرة لإعادة تشكيل المنتجات المالية.

  • الفرص المتاحة في أنظمة الاقتصاد الرقمي.

• أثر التطور التقني على المهارات المهنية

  • المتطلبات المهارية للمتخصصين في المستقبل.

  • التحول في أدوار العاملين بالقطاع المالي.

  • أهمية التحديث المستمر للمعرفة الرقمية.