تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في إدارة المخاطر المالية (CFRM)، الذي صُمم خصيصًا لتزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات المتقدمة في تحليل وتقييم المخاطر المالية، والتعامل معها بفعالية ضمن بيئة الأعمال المعاصرة.

في ظل ما يشهده العالم من تسارع في التغيرات الاقتصادية والتقلبات الحادة في الأسواق المالية، أصبح من الضروري أن تمتلك المؤسسات القدرة على التعرف على مصادر المخاطر المالية، واحتوائها قبل أن تتحول إلى تهديدات حقيقية تؤثر على استقرارها واستمراريتها. إدارة المخاطر المالية لم تعد خيارًا، بل أصبحت جزءًا أساسيًا من التخطيط الاستراتيجي واتخاذ القرار في جميع القطاعات، لا سيما في القطاع المالي والمصرفي.

الفئة المستهدفة

• مدراء المخاطر المالية في المؤسسات والشركات.
• العاملون في أقسام التخطيط المالي والموازنات.
• المستشارون الماليون ومحللو الاستثمار.
• مدققو الحسابات والمسؤولون عن الامتثال والحوكمة المالية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• تعريف المشاركين بمفاهيم وأسس إدارة المخاطر المالية المعاصرة.
• تمكين المشاركين من تصنيف وتقييم أنواع المخاطر المالية المختلفة.
• تطوير قدرات المشاركين على استخدام الأدوات والنماذج الكمية في قياس المخاطر.
• تعزيز المعرفة حول استراتيجيات التحوط والتخفيف من آثار المخاطر.
• توجيه المشاركين لبناء أنظمة رقابة فعالة لرصد المخاطر في المؤسسات.

• مقدمة في إدارة المخاطر
  • المفهوم العام لإدارة المخاطر وأهميته في المؤسسات
  • تطور إدارة المخاطر عبر الزمن
  • الفرق بين المخاطر والمخاطرة وعدم اليقين
• النظام المالي العالمي
  • مكونات النظام المالي والمؤسسات المرتبطة به
  • دور الأسواق المالية في نشوء المخاطر
  • العلاقة بين العولمة وتعقيد المخاطر المالية
• تصنيف المخاطر المالية
  • المخاطر الائتمانية: المفهوم والأنواع
  • المخاطر السوقية وتقلبات الأسعار
  • المخاطر التشغيلية والأخطاء البشرية
• مخاطر السيولة والتمويل
  • مفهوم مخاطر السيولة وأسبابها
  • قياس قدرة المؤسسة على الوفاء بالتزاماتها
  • أدوات إدارة السيولة في المؤسسات
• التحليل الكمي للمخاطر
  • أهمية النماذج الكمية في قياس المخاطر
  • استخدام الانحراف المعياري والقيمة المعرضة للخطر (VaR)
  • تحليل السيناريوهات التاريخية
• مؤشرات الأداء المرتبطة بالمخاطر
  • مؤشرات التشتت والانحراف المالي
  • العائد المعدل حسب المخاطر
  • استخدام المؤشرات في التقييم المالي
• إدارة المخاطر الائتمانية
  • تحليل الجدارة الائتمانية للعملاء
  • نماذج التقييم الكمي للمخاطر الائتمانية
  • دور التصنيفات الائتمانية الخارجية
• استراتيجيات الحد من المخاطر الائتمانية
  • تنويع المحفظة الائتمانية
  • الضمانات والضوابط التعاقدية
  • المخصصات المالية وإدارة الخسائر المحتملة
• إدارة المخاطر السوقية
  • تحليل مصادر المخاطر السوقية
  • استخدام المشتقات المالية للتحوط
  • تأثير أسعار الفائدة والعملات على المحافظ
• إدارة تقلبات السوق
  • أدوات التحوط من تقلبات الصرف
  • استراتيجيات التعامل مع تغير أسعار الفائدة
  • نماذج القياس المالي للتقلبات
• المخاطر التشغيلية وتقنية المعلومات
  • تحديد المخاطر التشغيلية في العمليات اليومية
  • المخاطر المرتبطة بالتكنولوجيا والرقمنة
  • تأثير الأعطال التقنية على الأداء المالي
• نظم الرقابة الداخلية
  • إنشاء نظام رقابة داخلي فعّال
  • دور التقارير الدورية في مراقبة المخاطر
  • هيكلة لجان الرقابة والمخاطر
• مخاطر الامتثال والتشريعات
  • تعريف مخاطر الامتثال وأهميتها
  • قوانين مكافحة غسل الأموال واللوائح الدولية
  • العقوبات التنظيمية وآثارها على المؤسسات
• مخاطر السمعة والحوكمة
  • العلاقة بين السمعة والمخاطر المؤسسية
  • أهمية الشفافية والافصاح
  • الحوكمة الفعالة ودورها في تقليل المخاطر
• أدوات التحوط المالية
  • استخدام العقود الآجلة والخيارات
  • مميزات وقيود أدوات التحوط
  • التقييم المالي لاستراتيجيات التحوط
• استراتيجيات التخفيف من المخاطر
  • التأمين كأداة لنقل المخاطر
  • توزيع المخاطر عبر تنويع الأصول
  • إعداد خطط استجابة للطوارئ المالية
• إدارة المخاطر في المؤسسات المالية
  • طبيعة المخاطر في البنوك وشركات التأمين
  • تقييم مخاطر الإقراض والاستثمار
  • أدوار الرقابة والإشراف المالي
• إدارة المخاطر المؤسسية الشاملة (ERM)
  • مبادئ إدارة المخاطر المتكاملة
  • دمج إدارة المخاطر في هيكل الحوكمة
  • نماذج تطبيق ERM في المؤسسات
• إعداد تقارير المخاطر
  • أسس إعداد تقارير واضحة ومهنية
  • مؤشرات الإنذار المبكر وتفسيرها
  • تقديم التقارير لمجالس الإدارة والرقابة
• الأنظمة الإلكترونية لإدارة المخاطر
  • أنظمة المراقبة الآلية للمخاطر
  • حماية البيانات في بيئة المخاطر
  • التكامل بين الأنظمة المالية والتقنية
• بناء خطة شاملة لإدارة المخاطر
  • خطوات إعداد خطة إدارة المخاطر
  • تخصيص الموارد والمسؤوليات
  • التقييم الدوري للخطة وتحديثها
• ربط إدارة المخاطر بالاستراتيجية المؤسسية
  • مواءمة الأهداف الاستراتيجية مع إدارة المخاطر
  • تقييم الأداء بناءً على العائد مقابل المخاطر
  • أمثلة لتطبيقات ناجحة في المؤسسات