تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في إدارة المخاطر وإدارة الوثائق التأمينية، والذي يهدف إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات الأساسية لتحديد المخاطر وتقييمها وإدارتها بفعالية ضمن قطاع التأمين والقطاع المالي.

يتناول البرنامج مبادئ وممارسات إدارة المخاطر، وتصميم الوثائق التأمينية، والاكتتاب، والإدارة التشغيلية للسياسات التأمينية، موضحاً الترابط الوثيق بينها في تحقيق الاستقرار المؤسسي والالتزام بالأنظمة الرقابية. كما يمنح البرنامج المشاركين فهماً شاملاً لكيفية مساهمة إدارة المخاطر الفعالة في تطوير الوثائق التأمينية وضمان جودة الخدمة وثقة العملاء على المدى الطويل. ويركز البرنامج كذلك على الأساليب العملية لتقليل التعرض للمخاطر، وتحسين الكفاءة التشغيلية، وتعزيز ثقافة الوعي بالمخاطر على جميع المستويات داخل المؤسسة.

الفئة المستهدفة

• العاملون في شركات التأمين في مجالات الاكتتاب والمطالبات وإدارة الوثائق.

• مدراء وأخصائيو المخاطر في قطاعات التأمين والمالية والمؤسسات ذات الصلة.

• المشرفون والمديرون المسؤولون عن الامتثال والحوكمة التشغيلية.

• المهنيون الراغبون في تطوير معرفتهم بإدارة المخاطر والسياسات التأمينية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• تعزيز فهم المشاركين لمبادئ إدارة المخاطر وتطبيقها العملي في قطاع التأمين.

• تطوير مهارات تحديد المخاطر وتقييمها ووضع خطط فعالة للتخفيف منها.

• تنمية المعرفة بعمليات إدارة الوثائق التأمينية ومتطلباتها التنظيمية.

• تحسين جودة اتخاذ القرار من خلال التحليل المنهجي وإعداد تقارير المخاطر.

• ترسيخ ثقافة استباقية في التعامل مع المخاطر والتحسين المستمر للإجراءات.

• أساسيات إدارة المخاطر

  • تعريف المخاطر وأنواعها وأهميتها في عمليات التأمين.

  • العلاقة بين إدارة المخاطر والأداء المؤسسي.

  • المكونات الأساسية لإطار فعال لإدارة المخاطر.

• مبادئ إدارة الوثائق التأمينية

  • فهم هيكل الوثيقة ودورها في العقد التأميني.

  • العناصر الأساسية لإعداد الوثائق وإدارتها بكفاءة.

  • الربط بين الاكتتاب والمطالبات وخدمة العملاء ضمن إدارة الوثائق.

• تحديد وتقييم المخاطر

  • أساليب تحديد المخاطر المحتملة في محافظ التأمين.

  • استخدام الأدوات الكمية والنوعية لتقييم المخاطر.

  • تحديد أولويات المخاطر بناءً على الاحتمالية والتأثير.

• إعداد خطة إدارة المخاطر

  • الخطوات العملية لإعداد وتنفيذ خطة إدارة المخاطر.

  • تحديد مستوى الشهية للمخاطر وحدود التحمل.

  • دمج إدارة المخاطر في التخطيط الاستراتيجي للمؤسسة.

• تصميم الوثائق وضوابط الاكتتاب

  • دور الاكتتاب في التحكم في مستوى التعرض للمخاطر.

  • صياغة الوثائق التأمينية بما يحقق التوازن بين الحماية والربحية.

  • تقييم استراتيجيات اختيار المخاطر وتسعيرها.

• الأطر التنظيمية والامتثال في إدارة الوثائق

  • نظرة عامة على الأنظمة الرقابية الحاكمة لقطاع التأمين.

  • أهمية التوثيق الدقيق والالتزام بالمعايير التنظيمية.

  • متطلبات التقارير والحوكمة في العمليات التأمينية.

• خدمة الوثائق وإدارة المطالبات

  • إدارة عمليات إصدار الوثائق والتجديدات والتعديلات بكفاءة.

  • أفضل الممارسات في توثيق العمليات والسجلات.

  • مواءمة إدارة المطالبات مع سياسات وإجراءات إدارة المخاطر.

• إدارة المخاطر التشغيلية في إدارة الوثائق

  • تحديد المخاطر التشغيلية داخل العمليات الإدارية.

  • ضمان الدقة والاتساق في الإجراءات وتحقيق رضا العملاء.

  • مراقبة مؤشرات الأداء لمنع الأخطاء التشغيلية.

• إدارة المخاطر الاستراتيجية واستمرارية الأعمال

  • بناء المرونة المؤسسية من خلال إدارة المخاطر الاستراتيجية.

  • ربط ضوابط المخاطر بخطط استمرارية الأعمال.

  • تقييم استراتيجيات الاستدامة والتعافي المؤسسي.

• الاتجاهات الحديثة في إدارة المخاطر والسياسات التأمينية

  • تأثير التحول الرقمي والتكنولوجيا الحديثة على إدارة المخاطر.

  • دور التحليلات والبيانات في تحسين إدارة الوثائق.

  • مستقبل الامتثال والحوكمة في قطاع التأمين.