تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي في العمليات التأمينية وإدارة المطالبات، والذي يهدف إلى تزويد المشاركين بفهم عميق لآلية عمل شركات التأمين وكيفية إدارة المطالبات بكفاءة لضمان رضا العملاء والامتثال للمتطلبات التنظيمية.

يركّز البرنامج على دورة العمل التأميني الكاملة بدءًا من إصدار الوثائق وإدارتها وحتى معالجة وتسوية المطالبات، مع التركيز على الكفاءة التشغيلية والدقة وجودة الخدمة. كما يمنح البرنامج المشاركين معرفة عملية بالإجراءات والنماذج والتنسيق بين الإدارات المختلفة لتحقيق عمليات تأمينية متكاملة. ويستعرض البرنامج أفضل الممارسات في تقييم المطالبات، والكشف عن الاحتيال، وحل النزاعات بما يعزز النزاهة والربحية في العمليات التأمينية.

الفئة المستهدفة

• موظفو العمليات التأمينية ومسؤولو المطالبات.

• المشرفون والمديرون في أقسام إدارة الوثائق والمطالبات.

• العاملون في مجالات الاكتتاب، وخدمة العملاء، والمالية في شركات التأمين.

• الأفراد الراغبون في تطوير فهمهم لكفاءة العمليات التأمينية وتحسين الأداء المؤسسي.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• تزويد المشاركين بفهم شامل لأطر العمليات التأمينية ومسارات العمل داخل شركات التأمين.

• تطوير مهارات إدارة المطالبات بكفاءة واحترافية.

• تعزيز المعرفة بإدارة الوثائق وعلاقتها بتحقيق رضا العملاء.

• تقديم أدوات وتقنيات لتقييم المخاطر المرتبطة بالمطالبات والحد منها.

• تحسين التنسيق بين الإدارات المختلفة لتحقيق جودة الخدمة وسرعة الإنجاز.

• نظرة عامة على العمليات التأمينية

  • الهيكل التنظيمي والوظائف الأساسية داخل شركات التأمين.

  • دورة العمل التأميني من الاكتتاب إلى تسوية المطالبات.

  • دور العمليات في تحقيق الكفاءة والالتزام بالمعايير التنظيمية.

• العمليات الأساسية في إدارة الوثائق

  • إجراءات إصدار الوثائق وتجديدها وتعديلها.

  • أهمية الدقة في التوثيق وإدارة البيانات.

  • دمج التكنولوجيا في إدارة الوثائق وحفظ السجلات.

• مبادئ إدارة المطالبات

  • فهم دورة حياة المطالبة وأهميتها الاستراتيجية.

  • تصنيف المطالبات وأنواع التغطيات التأمينية.

  • التنسيق بين أقسام المطالبات والاكتتاب وخدمة العملاء.

• تسجيل المطالبات وإدارة الوثائق المرتبطة بها

  • إجراءات استقبال المطالبات وجمع البيانات اللازمة.

  • المستندات الأساسية للتحقق من صحة المطالبات ومعالجتها.

  • ضمان الدقة والشفافية والسرعة في تسجيل المطالبات.

• تقييم المطالبات والتحقيق فيها

  • خطوات تقييم صحة المطالبة وتحديد المسؤولية.

  • أساليب جمع الأدلة وتحليل تفاصيل المطالبات.

  • التعاون مع الخبراء والمقيمين وجهات التقييم الخارجية.

• الكشف عن الاحتيال ومنع وقوعه في المطالبات

  • أنواع الاحتيال التأميني والمؤشرات الدالة عليه.

  • منهجيات التحقيق في المطالبات المشبوهة أو المبالغ فيها.

  • تطبيق الضوابط الداخلية ومبادئ الأخلاقيات المهنية.

• تسوية المطالبات وحل النزاعات

  • استراتيجيات التفاوض على التسويات وإجراءات صرف التعويضات.

  • التواصل الفعّال مع العملاء خلال مراحل معالجة المطالبة.

  • الجوانب القانونية ومتطلبات الامتثال في إدارة المطالبات.

• ضمان الجودة ومراقبة الأداء

  • وضع معايير الأداء ومؤشرات الجودة في إدارة المطالبات.

  • قياس زمن إنجاز المطالبات وتحليل رضا العملاء.

  • تطبيق التحسين المستمر لرفع كفاءة الخدمات التأمينية.

• المخاطر التشغيلية وتحسين العمليات

  • تحديد المخاطر التشغيلية داخل مسار العمل التأميني.

  • تعزيز التعاون بين الإدارات لتحقيق الانسيابية والكفاءة.

  • استخدام الأنظمة الرقمية والأتمتة لتحسين إدارة العمليات.

• الاتجاهات الحديثة في العمليات التأمينية وإدارة المطالبات

  • دور الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات في تسريع معالجة المطالبات.

  • التقنيات الحديثة التي تعيد تشكيل مستقبل العمليات التأمينية.

  • بناء المرونة والابتكار في استراتيجيات إدارة المطالبات.