تقدم الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير هذا البرنامج التدريبي المتخصص بعنوان حماية المستهلك المالي والشمول المالي، والذي يهدف إلى تعزيز فهم المشاركين لمبادئ حماية المستهلك في القطاع المالي، ودور الشمول المالي في دعم الاستقرار الاقتصادي والتنمية المستدامة. يركز البرنامج على توضيح الحقوق والواجبات المتبادلة بين مقدمي الخدمات المالية والمستفيدين منها، مع تسليط الضوء على الأطر التنظيمية والسياسات التي تضمن العدالة والشفافية في التعاملات المالية.

كما يعالج البرنامج العلاقة التكاملية بين حماية المستهلك المالي وتوسيع نطاق الشمول المالي، بما يسهم في بناء الثقة في النظام المالي، وتحسين الوصول إلى الخدمات المالية الرسمية لمختلف فئات المجتمع. ويستهدف البرنامج تطوير وعي مهني قادر على دعم الممارسات المسؤولة، والحد من المخاطر المالية، وتعزيز الاستخدام الآمن والفعّال للخدمات والمنتجات المالية.

الفئة المستهدفة

• العاملون في البنوك والمؤسسات المالية والرقابية.

• موظفو إدارات الامتثال والمخاطر وحماية العملاء.

• العاملون في برامج الشمول المالي والتنمية الاقتصادية.

• المهتمون بالسياسات المالية وحماية حقوق المستهلكين.

أهداف البرنامج

في نهاية برنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• المفاهيم الأساسية لحماية المستهلك المالي وأهميتها.

• المبادئ والمعايير الدولية المرتبطة بحماية العملاء في القطاع المالي.

• دور الشمول المالي في تعزيز الاستقرار الاقتصادي والاجتماعي.

• آليات الحد من المخاطر المالية وحماية الفئات الأكثر عرضة.

• أفضل الممارسات المؤسسية في تحقيق التوازن بين الحماية والشمول.

• مفاهيم حماية المستهلك المالي

  • تعريف حماية المستهلك المالي وأهدافها.

  • الفرق بين حماية المستهلك المالي وحماية المستهلك التقليدية.

  • أهمية الحماية في تعزيز الثقة بالنظام المالي.

• الإطار العام للنظام المالي

  • مكونات النظام المالي ودور كل طرف.

  • العلاقة بين المؤسسات المالية والمستهلكين.

  • التحديات المرتبطة بحماية العملاء ماليًا.

• حقوق المستهلك المالي

  • الحق في الإفصاح والشفافية.

  • الحق في المعاملة العادلة وعدم التمييز.

  • الحق في حماية البيانات والخصوصية.

• مسؤوليات المؤسسات المالية

  • الالتزام المهني والأخلاقي في تقديم الخدمات.

  • الإفصاح عن المخاطر والتكاليف.

  • إدارة شكاوى العملاء بفعالية.

• مفهوم الشمول المالي

  • تعريف الشمول المالي وأبعاده الرئيسية.

  • الفئات المستهدفة بالشمول المالي.

  • دور الشمول المالي في التنمية الاقتصادية.

• أدوات ومنتجات الشمول المالي

  • الحسابات المصرفية الأساسية.

  • التمويل متناهي الصغر والخدمات الرقمية.

  • وسائل الدفع الإلكتروني والخدمات المبتكرة.

• المخاطر المالية التي تواجه المستهلكين

  • مخاطر الإفراط في الاقتراض.

  • الاحتيال المالي وسوء استخدام المنتجات.

  • ضعف الوعي المالي وتأثيره على القرارات.

• التثقيف والوعي المالي

  • أهمية الثقافة المالية في حماية المستهلك.

  • دور المؤسسات في نشر الوعي المالي.

  • تصميم برامج توعوية فعّالة.

• التكامل بين حماية المستهلك والشمول المالي

  • تحقيق التوازن بين التوسع في الخدمات والحماية.

  • أثر الحماية على استدامة الشمول المالي.

  • دور السياسات العامة في دعم التكامل.

• الممارسات المؤسسية وأطر الحوكمة

  • بناء سياسات داخلية لحماية المستهلك المالي.

  • متابعة الالتزام وتقييم الأداء.

  • تطوير استراتيجيات مستدامة للشمول والحماية.